De nombreux acquéreurs français sont intéressés pour acheter en Israël, un marché caractérisé par des règles spécifiques, des opportunités diverses et des conditions d’accès parfois exigeantes pour les non-résidents. Mais une fois le projet mûri, une question s’impose : comment financer efficacement son achat à l’étranger ?
Les banques israéliennes sont souvent prudentes avec les non-résidents. En effet, elles demandent un apport important (jusqu’à 50 % du prix du bien) et imposent des conditions strictes.
Cependant, il existe une alternative souple et sécurisée : le prêt hypothécaire en France, qui vous permet de mobiliser la valeur de votre patrimoine pour concrétiser votre projet immobilier en Israël, et ce, sans vider votre épargne.
Les étapes pour acheter en Israël
1. Préparer votre projet
Définissez votre budget, le type de bien recherché (appartement, maison, investissement locatif) ainsi que vos objectifs à moyen terme.
2. Sécuriser la transaction
En Israël, il est obligatoire de passer par un avocat pour vérifier les documents, le cadastre et les conditions du contrat.
3. Signer le contrat de vente
Une promesse de vente est conclue et un acompte d’environ 10 % est versé. Enfin, l’acte final n’est signé qu’après validation juridique complète.
4. Anticiper les frais annexes
Comptez entre 6 et 12 % du prix du bien pour les frais d’avocat, taxes d’achat et honoraires d’agence.
Financer votre achat en Israël : la clé du succès
Le prêt hypothécaire en France : une solution puissante
Le prêt hypothécaire (PTH) consiste à mettre en garantie un bien déjà détenu en France (résidence principale ou secondaire). Il permet d’obtenir un capital sans vendre son patrimoine, utilisable pour financer un achat immobilier en Israël.
Les avantages sont nombreux :
Jusqu’à 70 % de la valeur du bien en France mobilisable.
Souplesse d’utilisation : financement total ou partiel (apport exigé par une banque locale).
Taux attractifs et conditions maîtrisées par rapport à un crédit étranger.
Exemple : vous possédez un bien en France estimé à 400 000 €. Avec un PTH, vous pouvez emprunter jusqu’à 280 000 € pour financer votre acquisition en Israël, tout en gardant votre bien.
Pourquoi passer par un courtier en prêt hypothécaire pour achater en Israël ?
Un projet international demande une compréhension fine des mécanismes bancaires et des exigences réglementaires.
Vous pouvez faire appel à un courtier spécialisé en prêt hypothécaire pour :
Trouver les meilleures offres bancaires adaptées à votre profil.
Monter un dossier solide pour maximiser vos chances d’acceptation.
Négocier des conditions avantageuses (taux, durée, garanties).
Vous faire gagner du temps et de la sérénité.
Grâce à un accompagnement personnalisé, vous bénéficiez d’une stratégie de financement sur mesure, que vous souhaitiez financer la totalité du projet ou simplement l’apport exigé par une banque israélienne.
Agissez dès maintenant
Acheter un bien immobilier en Israël devient simple lorsque le financement est bien structuré. Le prêt hypothécaire en France offre une liberté totale : il finance l’apport, le projet complet ou toute autre dépense liée à l’achat. Grâce à l’accompagnement d’un courtier spécialisé, vous transformez votre patrimoine en levier d’investissement international.
1. Le prêt hypothécaire peut-il financer un achat à l’étranger ?
Oui. Vous pouvez utiliser un prêt hypothécaire obtenu en France pour financer un bien situé en Israël ou ailleurs.
2. Le PTH peut-il couvrir l’apport exigé par une banque israélienne ?
Absolument. C’est une solution courante pour compléter un financement local.
3. Quels sont les avantages d’un courtier en prêt hypothécaire ?
Il connaît les solutions adaptées, négocie les meilleures conditions et simplifie la gestion du dossier.
4. Peut-on emprunter sans vendre son bien en France ?
Oui, le prêt hypothécaire vous permet de garder votre bien tout en utilisant sa valeur comme levier financier.
5. Quelles garanties sont demandées ?
Le bien français mis en hypothèque sert de garantie principale auprès de la banque prêteuse.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Aucun versement de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé d’un particulier, avant l’obtention d’un ou plusieurs prêts d’argent. Lorsqu’une opération de crédit entraîne la diminution du montant des mensualités, cela peut entraîner un allongement de la durée de remboursement du crédit et majorer son coût total. Une assurance emprunteur peut être exigée dans le cadre de l’octroi d’un crédit. L’emprunteur reste libre de souscrire cette assurance auprès de l’assureur de son choix, dans les conditions prévues par les articles L.313-30 et suivants du Code de la consommation. Les garanties couvertes ainsi que les conditions d’application figurent dans la notice d’information remise à l’emprunteur lors de la demande d’adhésion. En cas de risque aggravé de santé, les garanties et le tarif doivent être adaptés. Dans ce cadre, les dispositions de la convention AERAS (s’Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé) s’appliquent. Plus d’informations disponibles sur www.aeras-infos.fr.
Le Maroc attire chaque année de nombreux investisseurs français, séduits par son climat, sa proximité avec l’Europe et une fiscalité compétitive. Que ce soit pour préparer une retraite au soleil, acquérir une résidence secondaire ou réaliser un investissement locatif, le royaume offre un marché immobilier dynamique et attractif.
Acheter un bien immobilier au Maroc : les étapes clés
Définir votre projet : résidence principale, secondaire ou investissement locatif.
Choisir la localisation : Marrakech, Casablanca, Tanger ou Agadir.
Passer par une agence locale : pour sécuriser les démarches.
Négocier le prix : la marge est souvent plus large qu’en France.
Faire appel à un notaire marocain : vérification juridique obligatoire.
Signer le compromis puis l’acte de vente.
Régler les frais annexes : droits d’enregistrement, taxes, notaire.
Appartement, maison ou Riad : quel type de bien choisir ?
Le choix dépend de vos besoins et de votre budget :
L’appartement : idéal pour un premier achat, moderne et sécurisé.
La maison : adaptée aux familles et aux séjours longue durée.
Le riad : un charme unique, souvent placé dans les médinas, parfait aussi pour la location touristique.
Les Français déjà séduits par l’immobilier marocain
Aujourd’hui, plus de 60 000 retraités français vivent au Maroc, profitant d’un cadre de vie agréable et d’un coût de la vie avantageux. Ce chiffre illustre à quel point le pays séduit comme destination de résidence et d’investissement.
Pour ceux qui n’habitent pas sur place toute l’année, l’acquisition d’un appartement, d’une maison ou d’un Riad représente une opportunité encore plus intéressante. En effet, beaucoup de propriétaires choisissent de rentabiliser leur bien en le proposant en location saisonnière lorsqu’ils sont absents. Certains le confient à des proches, d’autres passent par des plateformes de location : une solution idéale pour couvrir les charges et générer des revenus complémentaires.
Comment financer un achat immobilier au Maroc ?
1. Utiliser son épargne personnelle
Solution simple et rapide, mais à équilibrer avec une réserve de sécurité.
2. Recourir à un prêt hypothécaire en France
Garantir un bien déjà détenu en France.
Accéder à des taux souvent plus avantageux.
Relation bancaire simplifiée.
3. Demander un crédit immobilier au Maroc
Apport personnel exigé (20 à 30 %).
Conditions parfois plus strictes pour les non-résidents.
Une option intéressante si vous souhaitez gérer tout localement.
Coupe du Monde 2030 : un atout économique majeur pour l’immobilier marocain
Le Maroc accueillera en 2030, avec l’Espagne et le Portugal, la Coupe du Monde de football. Cet événement historique représente une formidable opportunité pour l’économie et le marché immobilier marocains.
Retombées économiques estimées : entre 8 et 10 milliards de dollars.
Création d’emplois : plus de 335 000 emplois directs et indirects.
Tourisme : environ 1,2 million de visiteurs internationaux attendus.
Investissements : près de 52 milliards de dirhams prévus pour moderniser les infrastructures, les transports et les stades.
Concrètement, cela signifie que la demande en hébergement et en locations saisonnières va exploser, offrant aux propriétaires de résidences secondaires (appartements, villas, riads) une rentabilité accrue. Acheter dès maintenant permet de bénéficier d’une valorisation à long terme et de revenus locatifs renforcés par ce futur afflux touristique.
Bonnes pratiques pour réussir son investissement
Comparer les offres de crédit avant de signer.
Prévoir 6 à 8 % de frais annexes (notaire, taxes).
Se faire accompagner par un notaire marocain.
Anticiper la fiscalité si vous louez le bien.
Investissement au Maroc
Acheter un bien immobilier au Maroc reste une opportunité sûre et attractive. Que vous choisissiez un appartement, une maison ou un riad, vous pouvez à la fois profiter d’une résidence de charme et générer des revenus en location saisonnière. Avec 60 000 retraités français déjà installés au Maroc et l’horizon de la Coupe du Monde 2030, le pays s’impose comme un marché immobilier en plein essor, idéal pour investir dès aujourd’hui.
Votre futur bien immobilier au Maroc peut devenir à la fois un havre de paix et un placement rentable.
1. Un Français peut-il acheter un bien immobilier au Maroc ?
Oui, sauf les terres agricoles.
2. Quel est l’apport minimum pour un crédit au Maroc ?
En moyenne 20 à 30 %.
3. Quels sont les frais annexes d’un achat ?
Environ 6 à 8 % du prix total.
4. Peut-on louer son bien acheté au Maroc ?
Oui, via la location saisonnière ou longue durée, avec déclaration des revenus.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Aucun versement de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé d’un particulier, avant l’obtention d’un ou plusieurs prêts d’argent. Lorsqu’une opération de crédit entraîne la diminution du montant des mensualités, cela peut entraîner un allongement de la durée de remboursement du crédit et majorer son coût total. Une assurance emprunteur peut être exigée dans le cadre de l’octroi d’un crédit. L’emprunteur reste libre de souscrire cette assurance auprès de l’assureur de son choix, dans les conditions prévues par les articles L.313-30 et suivants du Code de la consommation. Les garanties couvertes ainsi que les conditions d’application figurent dans la notice d’information remise à l’emprunteur lors de la demande d’adhésion. En cas de risque aggravé de santé, les garanties et le tarif doivent être adaptés. Dans ce cadre, les dispositions de la convention AERAS (s’Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé) s’appliquent. Plus d’informations disponibles sur www.aeras-infos.fr.
Vous êtes propriétaire d’un bien immobilier et vous cherchez à dégager de nouvelles liquidités pour financer un projet ? La simulation de prêt hypothécaire est l’outil idéal pour savoir combien vous pouvez obtenir en fonction de votre patrimoine. Grâce au simulateur de prêt de trésorerie hypothécaire (PTH ), vous avez en quelques secondes une estimation claire de vos liquidités disponibles.
Qu’est ce qu’un prêt de trésorerie hypothécaire?
Un prêt de trésorerie hypothécaire est un financement accordé par une banque ou un organisme financier, garanti par un bien immobilier déjà en votre possession. Contrairement à un crédit classique, il permet de transformer une partie de la valeur de votre bien en liquidités pour financer :
Des travaux d’amélioration,
Un nouvel investissement immobilier,
Un projet personnel ou professionnel.
Ce type de crédit est particulièrement intéressant pour les propriétaires qui souhaitent optimiser leur patrimoine sans vendre leur bien.
Pourquoi utiliser une simulation de prêt de trésorerie hypothécaire?
La simulation est un outil simple mais puissant. Elle vous permet de :
Anticiper vos liquidités disponibles en fonction de la valeur de votre bien.
Visualiser votre capacité de financement avant même de contacter une banque.
Prendre une décision éclairée sans engagement ni frais.
En quelques secondes, vous savez si votre projet est réalisable.
Comment fonctionne la simulation de prêt de trésorerie hypothécaire?
Le simulateur PTH de repose sur une formule claire et transparente :
Vous renseignez la valeur actuelle de votre bien immobilier.
Vous indiquez le capital restant dû sur votre crédit existant.
L’outil calcule automatiquement les liquidités disponibles sur la base de 70 % de la valeur du bien.
Erreurs à éviter lors de la simulation
Même si l’outil est simple, quelques points sont à garder en tête :
Ne pas surestimer la valeur du bien : appuyez-vous sur une estimation réaliste ou un avis de marché.
Tenir compte du capital restant dû : plus il est élevé, moins vous aurez de liquidités disponibles.
Comparer plusieurs scénarios : essayez différents montants et durées pour trouver l’option la plus avantageuse.
En conclusion
La simulation de prêt hypothécaire est une étape essentielle pour débloquer le potentiel de votre patrimoine immobilier. Avec le simulateur PTH, vous obtenez instantanément une estimation claire de vos liquidités disponibles, calculées sur 70 % de la valeur de votre bien.
Essayez la simulation dès maintenant et découvrez combien vous pouvez obtenir pour financer vos projets en toute sérénité.
Prêt de trésorerie hypothécaire simulation
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Aucun versement de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé d’un particulier, avant l’obtention d’un ou plusieurs prêts d’argent. Lorsqu’une opération de crédit entraîne la diminution du montant des mensualités, cela peut entraîner un allongement de la durée de remboursement du crédit et majorer son coût total. Une assurance emprunteur peut être exigée dans le cadre de l’octroi d’un crédit. L’emprunteur reste libre de souscrire cette assurance auprès de l’assureur de son choix, dans les conditions prévues par les articles L.313-30 et suivants du Code de la consommation. Les garanties couvertes ainsi que les conditions d’application figurent dans la notice d’information remise à l’emprunteur lors de la demande d’adhésion. En cas de risque aggravé de santé, les garanties et le tarif doivent être adaptés. Dans ce cadre, les dispositions de la convention AERAS (s’Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé) s’appliquent. Plus d’informations disponibles sur www.aeras-infos.fr.
Saviez-vous qu’un prêt de trésorerie hypothécaire peut vous permettre d’emprunter jusqu’à 70 % de la valeur de votre bien ? Depuis fin 2019, l’accès au crédit bancaire traditionnel est devenu plus restrictif avec la limite stricte de 33 % du taux d’endettement. Toutefois, le prêt hypothécaire offre une alternative plus souple, permettant de dépasser 35 % d’endettement selon votre reste à vivre.
Cette solution s’adapte aux besoins des emprunteurs en utilisant leur bien immobilier comme garantie, que ce soit pour financer des études, des travaux ou un véhicule. De plus, les durées de remboursement peuvent aller jusqu’à 25 ans.
Comprendre le prêt de trésorerie hypothécaire
Définition simple et claire
Le prêt de trésorerie hypothécaire fonctionne sur un principe fondamental : vous mettez en garantie un bien immobilier dont vous êtes propriétaire pour obtenir des fonds. Cette garantie, appelée hypothèque, permet à la banque de saisir le bien en cas de non-remboursement. En effet, les fonds peuvent atteindre jusqu’à 70 % de la valeur du bien et être utilisés librement pour des projets personnels ou professionnels.
Différence avec d’autres types de prêts
Contrairement au crédit à la consommation limité à 75 000 €, le montant du prêt hypothécaire dépend directement de la valeur du bien mis en garantie. Il existe deux grandes options de remboursement :
Option de remboursement
Mensualités
Capital remboursé
Intérêts
Avantages principaux
Classique (amortissable)
Fixes et prévisibles
Chaque mois
Dégressifs
Dette réduite progressivement, prévisibilité des paiements
In fine
Plus faibles (seulement intérêts)
À l’échéance
Constantes
Souplesse de trésorerie, avantages fiscaux pour les investissements locatifs
Cette flexibilité permet d’adapter le financement à vos projets tout en profitant de taux souvent plus avantageux qu’un prêt personnel classique.
Conditions d’éligibilité essentielles
Critères liés au bien immobilier
Le bien mis en garantie doit être situé en France métropolitaine. Il peut s’agir de :
Une résidence principale, secondaire ou locative
Un appartement ou une maison
Un immeuble d’habitation
Des murs commerciaux (sous conditions spécifiques)
Profils d’emprunteurs acceptés
Tout d’abord, les emprunteurs doivent avoir au minimum 18 ans et ne pas dépasser 95 ans à la fin du prêt. Ensuite, le dossier doit montrer une gestion financière saine, sans fichage à la Banque de France (FICP ou FCC). Par ailleurs, le taux d’endettement maximal est généralement entre 35 et 45 %, mais il est possible de dépasser ce seuil si le reste à vivre le permet. Enfin, les revenus doivent être réguliers, que l’emprunteur soit actif, retraité ou rentier.
Montants et durées possibles
Type de prêt
Montant minimum
Montant maximum
Durée de remboursement
Amortissable
22 000 € – 50 000 €
Jusqu’à 70 % de la valeur du bien
5 à 12 ans (parfois 25 ans)
In fine
22 000 € – 50 000 €
Jusqu’à 70 % de la valeur du bien
Jusqu’à 10 ans
Préparer son dossier
Documents nécessaires
Trois catégories de documents sont essentiels :
1.Documents personnels : pièce d’identité, livret de famille, contrat de mariage ou justificatif de divorce, justificatif de domicile récent 2.Documents financiers : avis d’imposition, bulletins de salaire, relevés de compte, contrats de travail, relevés de pensions 3.Documents relatifs au bien : titre de propriété, diagnostic de performance énergétique, assurance
Les dirigeants doivent fournir un extrait KBIS et les bilans des trois dernières années.
Évaluation du bien
L’évaluation doit être effectuée par un expert immobilier indépendant. Celui-ci prend en compte :
Les caractéristiques techniques du bien
Les conditions du marché local
L’utilisation actuelle et les alternatives possibles
La valeur hypothécaire est généralement inférieure à la valeur vénale pour protéger l’emprunteur et la banque.
Étapes du processus d’obtention
Demande initiale : remplir un formulaire avec le projet et la valeur estimée du bien. Une simulation indique le montant empruntable.
Étude du dossier : la banque mandate un expert pour confirmer la valeur. Par ailleurs, elle vérifie votre capacité de remboursement et les justificatifs.
Signature chez le notaire : obligatoire après un délai de réflexion de 10 jours. Le notaire vérifie votre identité, la propriété du bien ainsi que l’absence d’autres hypothèques.
Déblocage des fonds : le notaire effectue le virement le jour de la signature. Les frais du notaire et de l’expertise sont inclus dans le montant du prêt.
Options de remboursement disponibles
Remboursement mensuel classique
Chaque mensualité comprend une partie du capital et des intérêts. Ce mode peut s’étendre jusqu’à 25 ans et permet :
Une diminution progressive de la dette
Des mensualités fixes et prévisibles
Une possibilité de modulation après le 13ème mois
Option in fine
Durant toute la durée du prêt, seuls les intérêts sont payés. En effet, le capital est dû en totalité à l’échéance. Cette formule :
Offre une grande souplesse de trésorerie
Présente des avantages fiscaux pour les investissements locatifs
Nécessite de prévoir la somme pour rembourser le capital à l’échéance
Pour résumer le prêt hypothécaire
Le prêt de trésorerie hypothécaire constitue une solution adaptable pour divers besoins financiers. En effet, sa flexibilité et ses différentes options de remboursement permettent d’ajuster les mensualités selon la situation de l’emprunteur. Ainsi, une préparation minutieuse du dossier et une évaluation précise du bien facilitent l’obtention du prêt.
De plus, cette alternative au crédit traditionnel offre une solution intelligente pour financer vos projets sans avoir à vendre votre bien.
1. Qu’est-ce qu’un prêt de trésorerie hypothécaire et comment fonctionne-t-il ?
C’est un emprunt utilisant votre bien immobilier comme garantie. En effet, vous pouvez emprunter jusqu’à 70 % de la valeur du bien sur une durée pouvant aller jusqu’à 25 ans.
2. Quelles sont les conditions d’éligibilité ?
Vous devez posséder un bien immobilier en France métropolitaine, avoir entre 18 et 95 ans à la fin du prêt et par ailleurs, ne pas être fiché à la Banque de France.
3. Quelles sont les étapes pour obtenir le prêt ?
Demande initiale, étude du dossier, expertise indépendante, signature chez le notaire et enfin déblocage des fonds. La préparation d’un dossier complet accélère le processus.
4. Quelles sont les options de remboursement ?
Remboursement classique (mensualités capital + intérêts) ou in fine (paiement des intérêts seuls, capital à l’échéance). Chaque option présente des avantages selon la situation financière.
5. Peut-on rembourser par anticipation ?
Oui, ainsi, cette flexibilité permet d’adapter le remboursement à l’évolution de votre situation.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Aucun versement de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé d’un particulier, avant l’obtention d’un ou plusieurs prêts d’argent. Lorsqu’une opération de crédit entraîne la diminution du montant des mensualités, cela peut entraîner un allongement de la durée de remboursement du crédit et majorer son coût total. Une assurance emprunteur peut être exigée dans le cadre de l’octroi d’un crédit. L’emprunteur reste libre de souscrire cette assurance auprès de l’assureur de son choix, dans les conditions prévues par les articles L.313-30 et suivants du Code de la consommation. Les garanties couvertes ainsi que les conditions d’application figurent dans la notice d’information remise à l’emprunteur lors de la demande d’adhésion. En cas de risque aggravé de santé, les garanties et le tarif doivent être adaptés. Dans ce cadre, les dispositions de la convention AERAS (s’Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé) s’appliquent. Plus d’informations disponibles sur www.aeras-infos.fr.
Vous êtes propriétaire et avez besoin de trésorerie ? Le prêt de trésorerie hypothécaire in fine vous permet de dégager rapidement des liquidités, tout en conservant l’usage de votre bien.
Contrairement à un prêt classique, vous payez les intérêts chaque mois et remboursez le capital uniquement à l’échéance. Cette formule est idéale pour des projets à court ou moyen terme, ou si vous attendez un flux de trésorerie futur.
Qu’est-ce qu’un prêt hypothécaire in fine ?
Ce type de financement utilise un bien immobilier existant comme garantie, qu’il s’agisse de votre résidence principale, secondaire ou d’un bien locatif.
C’est un prêt à usage libre, que vous pouvez utiliser pour des besoins personnels, professionnels ou patrimoniaux. Par exemple, il peut servir à financer un projet immobilier, un rachat de dettes, des travaux, une donation ou le lancement d’une activité.
Spécificité : vous remboursez le capital en une seule fois à la fin du prêt, généralement sur une période de 5 à 10 ans.
À qui s’adresse ce financement ?
Le prêt in fine convient aux propriétaires disposant d’un bien immobilier de valeur suffisante pour garantir le montant emprunté. Ainsi, il est particulièrement adapté à :
Les seniors ou retraités souhaitant limiter leurs mensualités
Les investisseurs ou marchands de biens en attente de revente
Les entrepreneurs ou indépendants nécessitant un apport temporaire de trésorerie
Les particuliers désirant financer un projet sans vendre leur propriété
Les principaux avantages
Critère
Prêt in fine
Prêt amortissable classique
Mensualités
Faibles : seuls les intérêts sont payés chaque mois
Plus élevées : capital + intérêts remboursés mensuellement
Souplesse financière
Capital préservé jusqu’à l’échéance
Moins flexible
Remboursement du capital
En une seule fois à la fin du prêt
Étalé sur toute la durée
Optimisation fiscale
Intérêts constants, déductibles chaque année dans un projet locatif
Intérêts décroissants, déduction limitée dans le temps
Points à anticiper
Planifier le remboursement final : prévoyez dès le départ comment rembourser le capital (vente, succession, refinancement).
Coût global : les intérêts cumulés peuvent représenter une charge importante, mais la flexibilité et l’effet de levier financier compensent souvent ce coût.
Une solution sur mesure pour libérer des liquidités
Le prêt hypothécaire in fine est un outil flexible et sécurisé pour libérer de la trésorerie tout en conservant votre bien.
✅ Demandez votre simulation gratuite Propriétaire et besoin de liquidités ? Obtenez une simulation dès maintenant et découvrez comment hypothéquer pour obtenir des liquidités sans vendre votre bien.
1. Quelle est la durée d’un prêt hypothécaire in fine ?
Entre 5 et 10 ans selon le profil et le prêteur.
2. Peut-on rembourser le capital avant l’échéance ?
Oui, un remboursement anticipé est souvent possible.
3. Quels biens peuvent garantir le prêt ?
Résidence principale, secondaire ou locatif, situé en France et sans saisie en cours.
4. Est-ce adapté aux seniors ou retraités ?
Oui, c’est une solution idéale pour générer des liquidités sans vendre son bien.
5. Puis-je utiliser l’argent librement ?
Oui, dans la plupart des cas, vous n’avez aucun justificatif à fournir
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Aucun versement de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé d’un particulier, avant l’obtention d’un ou plusieurs prêts d’argent. Lorsqu’une opération de crédit entraîne la diminution du montant des mensualités, cela peut entraîner un allongement de la durée de remboursement du crédit et majorer son coût total. Une assurance emprunteur peut être exigée dans le cadre de l’octroi d’un crédit. L’emprunteur reste libre de souscrire cette assurance auprès de l’assureur de son choix, dans les conditions prévues par les articles L.313-30 et suivants du Code de la consommation. Les garanties couvertes ainsi que les conditions d’application figurent dans la notice d’information remise à l’emprunteur lors de la demande d’adhésion. En cas de risque aggravé de santé, les garanties et le tarif doivent être adaptés. Dans ce cadre, les dispositions de la convention AERAS (s’Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé) s’appliquent. Plus d’informations disponibles sur www.aeras-infos.fr.
Pour offrir les meilleures expériences, nous utilisons des technologies telles que les cookies pour stocker et/ou accéder aux informations des appareils. Le fait de consentir à ces technologies nous permettra de traiter des données telles que le comportement de navigation ou les ID uniques sur ce site. Le fait de ne pas consentir ou de retirer son consentement peut avoir un effet négatif sur certaines caractéristiques et fonctions.
Fonctionnel
Toujours activé
L’accès ou le stockage technique est strictement nécessaire dans la finalité d’intérêt légitime de permettre l’utilisation d’un service spécifique explicitement demandé par l’abonné ou l’utilisateur, ou dans le seul but d’effectuer la transmission d’une communication sur un réseau de communications électroniques.
Préférences
L’accès ou le stockage technique est nécessaire dans la finalité d’intérêt légitime de stocker des préférences qui ne sont pas demandées par l’abonné ou l’internaute.
Statistiques
Le stockage ou l’accès technique qui est utilisé exclusivement à des fins statistiques.Le stockage ou l’accès technique qui est utilisé exclusivement dans des finalités statistiques anonymes. En l’absence d’une assignation à comparaître, d’une conformité volontaire de la part de votre fournisseur d’accès à internet ou d’enregistrements supplémentaires provenant d’une tierce partie, les informations stockées ou extraites à cette seule fin ne peuvent généralement pas être utilisées pour vous identifier.
Marketing
L’accès ou le stockage technique est nécessaire pour créer des profils d’internautes afin d’envoyer des publicités, ou pour suivre l’utilisateur sur un site web ou sur plusieurs sites web ayant des finalités marketing similaires.
